סיליבוס הקורס:
פרק 1- מבוא לדיור ומשכנתאות
נושא 1: דיור ומשכנתאות בישראל
נושא 2: המשכנתא וכלכלת המשפחה
נושא 3: דילמות משפחתיות בנושא דיור
נושא 4: היבטים מאקרו כלכליים
נושא 5: נהלי עבודה בקורס האינטרנטי
פרק 2 - הסביבה העסקית והמימונית
שיעור 1- השחקנים בשוק המשכנתאות
שיעור 2- מושגי יסוד
שיעור 3- סוגי עסקאות- משכנתא לדיור, משכנתא לשיפוץ, מחזור משכנתא, משכנתא לכל מטרה
שיעור 4 –הלוואת זכאות, הלוואה בריבית קבועה צמודת מדד, עמלת פירעון מוקדם
שיעור 5- הלוואה בריבית קבועה לא צמודה, הלוואה בריבית משתנה צמודת מדד, ריבית עוגן
שיעור 6- הלוואה בריבית משכנתא כל 5 לא צמודה, הלוואה בריבית פריים
שיעור 7- הלוואה צמודה למט"ח, השוואת העלויות בין המסלולים, לוח סילוקין מסוג גרייס, הלוואת גישור.
שיעור 8- שימוש במחשבון מיוחד ליועצי משכנתאות
שיעור 9- תרגול המחשבון
פרק 3 – ניתוח מרכיבי המשכנתא
שיעור 10 - השלבים בתהליך לקיחת המשכנתא
שיעור 11 - איסוף פרטי הלווה
שיעור 12 - איסוף פרטי העסקה
שיעור 13 - איסוף הפרטים על הנכס
שיעור 14 - מקורות המימון
שיעור 15- שלב הביצוע – תמהיל, אישור, סקר, מו"מ.
פרק 4 – בדיקת מחזור המשכנתא
שיעור 16 – הסיבות למחזור המשכנתא
שיעור 17 - עקרונות למחזור משכנתא וסקירת העמלות
שיעור 18 - כדאיות כלכלית למחזור משכנתא – החזר חודשי דומה
שיעור 19 - כדאיות כלכלית למחזור משכנתא- החזר חודשי נמוך
שיעור 20 - כדאיות כלכלית למחזור משכנתא- סילוק והחזר חודשי נמוך
שיעור 21 - תרגול: הפקת נתונים מדו"ח יתרות לסילוק.
שיעור 22- תרגול: בדיקת כדאיות כלכלית למחזור משכנתא
פרק 5 – היבטי רגולטוריים
שיעור 23- הלוואת זכאות
שיעור 24- משכנתא לתושב חוץ
שיעור 25- היבטי מיסוי והיבטי ביטוח
פרק 6 – ייעוץ משכנתאות: מתאוריה למעשה
שיעור 26- מבוא לתורת הייעוץ
שיעור 28- שלבי הייעוץ
שיעור 29- סיכונים בעסקת משכנתא, פרדוקס מגוון המסלולים
שיעור 30- כלים לגידור סיכונים אישיים
שיעור 31- כלים לגידור סיכוני משכנתא, עקרונות לבניית תמהיל משכנתא.
פרק 7 – סדנת חשבות משכנתאות
שיעור 32- case study 1
שיעור 33- הצגת פתרונות אפשריים ל- case study 1
שיעור 34- case study 2
שיעור 35- הצגת פתרונות אפשריים ל- case study 2
שיעור 36- case study 3
שיעור 37- הצגת פתרונות אפשריים ל- case study 2
פרק 8 - סיכום
שיעור 39 – זווית הראיה של הבנק
שיעור 38-תהליך עבודה לקוח-יועץ-בנק
שיעור 40: סיכום קורס יועצי משכנתאות